Banco de Comercio Exterior de Colombia – BANCOLDEX-
Bancoldex
Es una sociedad anónima de economía mixta, vinculada al Ministerio de Comercio, Industria y Turismo, siendo el Gobierno Nacional su mayor accionista. Opera en Colombia como un banco de redescuento, ofreciendo productos y servicios financieros a las empresas que forman parte de la cadena exportadora y a las empresas dedicadas al mercado nacional. En el exterior ofrece, por conducto de bancos previamente calificados, financiación para el importador de bienes y servicios colombianos.
Son beneficiarios de los recursos las personas naturales y jurídicas que sean:
EN COLOMBIA |
EN EL EXTERIOR |
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Modalidades de Crédito de Bancoldex para Empresas Exportadoras o Dedicadas al Mercado Nacional (intermediarios financieros)
OBJETIVO |
MONTOS Y COMPROMISOS |
Capital de trabajo:Atender las necesidades de financiación requeridas para cubrir los costos y gastos operativos propios del proceso de producción y/o comercialización de un bien o de un servicio. Incluye compra de materia prima, pago de mano de obra, otros gastos de fabricación, cartera, etc. |
Monto:Hasta el 100% de la proyección anual de ventas al mercado externo o también la facturación a empresas en el mercado nacional. |
Inversión fija:Financiar la compra de maquinaria y equipo, la reconversión industrial, inversión en activos diferidos, obras civiles y adecuación de instalaciones, cultivos de mediano y tardío rendimiento, y la compra de terrenos, siempre y cuando estén asociados a la ejecución de proyectos de exportación, etc. |
Monto:Hasta el 100% del costo total del proyecto sin superar las exportaciones y/o facturaciones proyectadas durante la vigencia del crédito.Compromisos: Efectuar las inversiones previstas. |
Consolidación de pasivos:Financiar la sustitución y consolidación hasta del 100% de los pasivos (excepto pasivos con socios), con el fin de aliviar su flujo de caja. |
Monto:Hasta el 100% de los pasivos sin superar el monto de las exportaciones y/o facturaciones proyectadas durante la vigencia del crédito.Compromisos: Demostrar la cancelación de los pasivos correspondientes. |
Leasing:Financiar a las compañías de financiamiento comercial, hasta por el 100% del valor de los contratos de arrendamiento financiero, sobre bienes utilizados en la fabricación o comercialización de productos o servicios. Incluye leasing financiero internacional, operativo, inmobiliario y leaseback. |
Monto:Hasta el 100% del valor del bien objeto del contrato de leasing.Compromisos: Efectuar las inversiones previstas. |
Creación, adquisición y capitalización de empresas:Aportes de capital efectuados por los socios o accionistas en empresas domiciliadas en Colombia o en el exterior para atender necesidades de capital de trabajo, inversión, compra total o parcial de empresas, así como la cancelación de pasivos, excepto con socios. Para las empresas domiciliadas en el exterior: Efectuar las inversiones previstas e iniciar o mantener la importación de productos o servicios colombianos o la generación de divisas. |
Monto:Hasta el 100% de la inversión sin superar el monto de las exportaciones y/o facturaciones proyectadas por la empresa durante la vigencia del crédito. |
NOTA:
La solicitud de créditos de Bancoldex por parte de empresas dedicadas al mercado nacional, se debe tramitar a través de las modalidades Multipropósito Capital de Trabajo, Multipropósito Inversión Fija, Multipropósito Leasing, Multipropósito Consolidación de Pasivos y Multipropósito Creación, Adquisición y Capitalización de Empresas, las cuales financian los mismos aspectos pero se diferencian frente a las modalidades de comercio exterior anteriormente presentadas en las tasas de redescuento.
BANCOLDEX- Condiciones Financieras
CONDICIONES FINANCIERAS |
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| Financiación en pesos y en dólares | Para modalidades de inversión (Inversión fija – Consolidación de pasivos – Leasing – Creación, adquisición y capitalización de empresas) en pesos plazo: Hasta 10 años, incluidos hasta 3 años de gracia.Para Capital de trabajo en pesos o dólares: Hasta 3 años, sin período de graciaPara modalidades de inversión (Inversión fija – Consolidación de pasivos – Leasing – Creación, adquisición y capitalización de empresas) en dólares plazo: Hasta 5 años, incluidos hasta 2 años de gracia (con posibilidad de plazos superiores). |
| Tasa base de redescuento: La vigente en la fecha del desembolso. consúltelas en: www.bancoldex.com | |
| Margen de intermediación: Pactado libremente entre el intermediario financiero y el beneficiario | |
| Amortización de capital: Mensual, trimestral o semestral. | |
| Pago de intereses: (M.V.) Mes vencido, (T. V.)trimestre vencido o semestre vencido (S.V.). |
BANCOLDEX- Líneas especiales de crédito: Crédito comprador (intermediarios financieros)
OBJETIVO |
CONDICIONES FINANCIERAS |
| -Crédito comprador: Financiar en el exterior al comprador de bienes y servicios colombianos.-Beneficios para el exportador: Ofrece plazos de pago adecuados para sus clientes, incrementa el volumen de ventas, reduce necesidades capital de trabajo y demás costos financieros, no compromete sus cupos de crédito, mejora la competitividad de los productos y servicios colombianos en el exterior.-Beneficios para el importador: Optimiza su poder de negociación, reduce costos financieros y disminuye necesidades de capital de trabajo (descuentos por pronto pago), maximiza cupos de créditos al tener la posibilidad de utilizar fuentes de recursos más blandos. | -Plazo: Para bienes de consumo: Hasta un (1) año. Para bienes intermedios: Hasta dieciocho (18) meses. Para bienes de capital: hasta cinco (5) años, incluidos hasta dos (2) años de gracia a capital.En todo caso, el plazo estará sujeto a las condiciones de la línea de crédito aprobada por Bancóldex al intermediario financiero del exterior.-Amortización: Semestral, una vez concluya el período de gracia
.-Moneda: Dólares de los Estados Unidos de América (USD). –Compromisos: Los compradores de bienes y servicios colombianos deben demostrar las respectivas importaciones que dieron lugar al crédito. |
BANCOLDEX- Servicios de Operación Bancaria
OBJETIVO |
SERVICIOS |
| Bancoldex ofrece entre otros, los siguientes servicios de operación bancaria para consolidar transacciones comerciales de comercio exterior a través de bancos con cupos directos o que cuenten con calificación de riesgo “Grado de Inversión”: | Confirmación o aviso de cartas de crédito de exportación: a la vista, de aceptación o de pago diferido. |
| Recibo y negociación de cartas de crédito Stand by | |
| Cobranza documentaria | |
| Descuento de documentos: Instrumentos de pago generados en cartas de crédito, aceptaciones (letras), pagos diferidos. Letras avaladas por intermediarios financieros del exterior con cupo directo o con CIR (compromiso irrevocable de reembolso). Facturas cambiarias de compra venta amparadas con carta de crédito stand by. | |
| Recibo y negociación de giros a plazo emitidos por intermediarios financieros del exterior con cupo de crédito directo con Bancóldex o que cuenten con calificación de riesgo “Grado de Inversión”, o que venga acompañado con Compromiso Irrevocable de Reembolso. | |
| Emisión de cartas de crédito de importación para la compra de bienes de capital relacionadas con operaciones de redescuento y de leasing |
BANCOLDEX- Garantías instantáneas para MIPYMES
OBJETIVO |
BENEFICIOS |
| Mediante un convenio celebrado entre el Fondo Nacional de Garantías – FNG, sus fondos regionales y Bancoldex, las MIPYMES pueden acceder a una garantía instantánea que permite cubrir un porcentaje del crédito solicitado con recursos Bancóldex. Las garantías instantáneas cubren hasta el 50% o el 70% del valor de los préstamos individuales; que a favor de las MIPYMES otorgue cualquiera de los intermediarios financieros; máximo hasta por USD $ 100.000 dólares o su equivalente en pesos; (para empresas dedicadas al mercado nacional la garantía máxima será de $245 millones); para garantías del 50% o USD $ 200.000 o su equivalente en pesos para garantías del 70% (solo para exportadores). |
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BANCOLDEX- Liquidex en pesos- dólares
OBJETIVO |
ESQUEMA |
| Comprar a descuento a las empresas, con y sin recurso, hasta el 85% en pesos y 90% en dólares, el valor de las facturas de compraventa, originadas en operaciones comerciales domésticas y/o exportaciones por la venta a crédito de bienes o servicios, amparadas con pólizas de seguro expedidas por alguna de las compañías aseguradoras, Segurexpo de Colombia S.A. y Compañía de Seguros de Créditos Comerciales S.A. – Crediseguro.Mediante esta herramienta, el proveedor puede, además de acceder a información crediticia del comprador con la posibilidad de ampliar sus mercados, vender de contado protegiendo su cartera, y disponer de liquidez en forma rápida y oportuna para asegurar, a un menor costo, la disponibilidad del capital de trabajo necesario para llevar a cabo su actividad económica. Adicionalmente, la no utilización del cupo de endeudamiento disponible con el sistema financiero aumenta su capacidad crediticia, beneficios todos que mejoran la competitividad de la empresa. |  |
NOTA:
Y finalmente, en caso de requerir información sobre líneas especiales de crédito, programas de apoyo financiero, convenios, tasas de redescuento, noticias e informes de interés empresarial visite la página www.bancoldex.com
Mayor información sobre los servicios de BANCOLDEX:
Calle 28 N° 13 A – 15, Pisos 38 al 42, Bogotá
Teléfono: (57-1) 3821515 – Fax: (57-1) 286 24 51 / (57-1) 336-7763
Centro de Información Empresarial Bancoldex: Carrera. 10 No. 27-51 Local 211 –Bogotá
Oficina de representación Medellín – Teléfono: 3210830
La Oficina de Representación Barranquilla, – Teléfono: 3303864
Oficina de Representación Cali – Teléfono: 6604542
Página web: www.bancoldex.com
Hola Buenas tardes, yo soy colombiano y vivo en Honduras, por motivo de la pandemia estoy regresando a vivir a Colombia; soy beneficiaro del programa de repatriación y de acuerdo a lo indicado por la ley, el tramite de repatriación de mi capital debo hacerlo a travez de BANCOLDEX, Favor indicarme el procedimineto para hacer dicha repatriación de capital
buenas quiero saber si en la guajira tienen oficinas,,,, y en que municipio
Oscar buenos días, somos un portal de contenido. Debes consultar directamente con Bancoldex, nosotros no manejamos esa información.
Feliz día!