CLASES DE GARANTÍAS

AUTOMÁTICA

INDIVIDUALES

La modalidad denominada Automática es aquella en la cual se garantizan las operaciones sin necesidad de realizar evaluaciones y aprobaciones previas de las coberturas de riesgo por parte del FNG, siempre que las mismas se ajusten a las condiciones previstas en cada producto y que EL ACREEDOR cumpla con los procedimientos establecidos en el anexo operativo.

El acreedor para realizar el desembolso del crédito u operación de leasing, debe cumplir estrictamente con lo establecido en los procedimientos descritos en los capítulos “Solicitud Previa de Operaciones” y “Aprobación de Garantías”, del anexo operativo, lo cual da inicio a la vigencia de las coberturas.

La modalidad Individual es aquella en la cual se requiere de la aprobación del FNG previo al perfeccionamiento de cada una de las operaciones a garantizar, debido a que por el monto de las solicitudes supera los límites de las Automáticas o el producto por su naturaleza requiere evaluación.

GARANTÍAS AUTOMÁTICAS

MODALIDAD

BENEFICIARIOS Y SECTORES ECONÓMICOS

CONDICIONES

CAPITAL DE TRABAJO:

Se refiere a aquellos recursos líquidos o representados en los activos corrientes que requiere la empresa para el normal desarrollo de sus actividades comprendidas dentro del giro ordinario de sus negocios, tales como los referentes a adquisiciones de materias primas, pagos de anticipos a proveedores, gastos de personal, así como pagos por concepto de servicios públicos, cánones de arrendamiento y disponibilidades de efectivo para atender gastos menores.

La garantía puede ser otorgada para operaciones con recursos propios o de redescuento.

Personas naturales y jurídicas que pertenezcan al segmento de las micro, pequeñas y medianas empresas, con nivel de activos no superior a 30.000 SMMLV, de todos los sectores económicos, excepto el agropecuario.

MONTO MÁXIMO

crédito:

$ 245 MM

garantía:

$ 122.5 MM

COBERTURAS PERMITIDAS:

>0% y <=10%

>10% y <=20%

>20% y <=30%

>30% y <=40%

>40% y <=50%

INVERSIÓN FIJA Y CAPITALIZACIÓN EMPRESARIAL:

Hace relación a las inversiones realizadas por las empresas tomadoras de los créditos, en las instalaciones de la unidad productiva que permiten el desarrollo de las actividades propias de la empresa, tales como terrenos, edificios y construcciones, así como maquinaria, equipos, muebles y enseres, vehículos y herramientas.

La garantía puede ser otorgada para operaciones con recursos propios o de redescuento.

Personas naturales y jurídicas que pertenezcan al segmento de las micro, pequeñas y medianas empresas, con nivel de activos no superior a 30.000 SMMLV, de todos los sectores económicos, excepto el agropecuario.

MONTO MÁXIMO

crédito:

$ 490 MM

garantía:

$ 245 MM

COBERTURAS PERMITIDAS:

>0% y <=10%

>10% y <=20%

>20% y <=30%

>30% y <=40%

>40% y <=50%

>50% y <=60%

ENTES TERRITORIALES MICROCRÉDITO CODIGO 00000003:

En alianza estratégica con los entes territoriales y las entidades financieras se diseñó la garantía que respalda automáticamente operaciones de crédito dirigidas a financiar necesidades de capital de trabajo e inversión fija, para microempresas.

La garantía puede ser otorgada para operaciones con recursos propios o de redescuento.

Personas naturales y jurídicas que pertenezcan al segmento de las microempresas, con nivel de activos no superior a 500 SMMLV, de todos los sectores económicos, excepto el agropecuario.

MONTO MÁXIMO DE CRÉDITO:

Hasta 25 SMMLV

COBERTURA:

El 70%

ENTES TERRITORIALES PYMES:

En alianza estratégica con los entes territoriales y las entidades financieras se diseñó la garantía que respalda automáticamente operaciones de crédito dirigidas a financiar necesidades de capital de trabajo e inversión fija, para pequeñas y medianas empresas.

La garantía puede ser otorgada para operaciones con recursos propios o de redescuento.

Personas naturales y jurídicas que pertenezcan al segmento de las pequeñas y medianas empresas, con nivel de activos superior a 500 y hasta 30.000 SMMLV, de todos los sectores económicos, excepto el agropecuario.

MONTO MÁXIMO DE CRÉDITO:

$ 50 MM

COBERTURA:

El 70%

CÁMARA DE COMERCIO PEQUEÑA EMPRESA:

En alianza con la Cámara de Comercio de Bogotá se diseñó la garantía que respalda automáticamente operaciones de crédito dirigidas a financiar necesidades de capital de trabajo, inversión fija, capitalización empresarial y proyectos de innovación y desarrollo tecnológico de las pequeñas empresas, preferiblemente pertenecientes a las cadenas productivas prioritarias.

La línea de crédito ofrece una tasa preferencial y cuenta con garantía automática del 70%, facilitando el acceso al financiamiento.

Personas naturales y jurídicas que pertenezcan al segmento de las pequeñas empresas, con activos totales superiores a 500 y hasta 5.000 SMMLV, de todos los sectores económicos, excepto el agropecuario.

CONDICIONES PARA EL EMPRESARIO:

Matriculadas en el Registro Mercantil de la Cámara de Comercio de Bogotá, haber renovado su matrícula por el año correspondiente al de la solicitud del crédito,

mínimo 6 meses de experiencia en la actividad

MONTO MÁXIMO:

crédito:

$100 MM

cobertura:

El  70%

TASA DE INTERÉS MÁXIMA:

DTF+10 T.A.

PLAZO EN MESES Y AMORTIZACIÓN:

Hasta 36

mes vencido

CÁMARA DE COMERCIO MEDIANA EMPRESA:

En alianza con la Cámara de Comercio de Bogotá se diseñó la garantía que respalda automáticamente operaciones de crédito dirigidas a financiar necesidades de capital de trabajo, inversión fija, capitalización empresarial y proyectos de innovación y desarrollo tecnológico de medianas empresas, preferiblemente pertenecientes a las cadenas productivas prioritarias.

La línea de crédito ofrece una tasa preferencial y cuenta con garantía automática del 70%, facilitando el acceso al financiamiento.

Personas naturales y jurídicas que pertenezcan al segmento de las medianas empresas, con activos totales superiores a 5.000 y hasta 30.000 SMMLV, que pertenezcan a todos los sectores económicos, a excepción del agropecuario.

CONDICIONES PARA EL EMPRESARIO

Matriculados en el Registro Mercantil de la Cámara de Comercio de Bogotá

Haber renovado su matrícula por el año correspondiente al de la solicitud del crédito

Mínimo 6 meses de experiencia en la actividad.

MONTO MÁXIMO DE CRÉDITO:

$200 MM

COBERTURA:

El  70% del valor del crédito

TASA DE INTERÉS MÁXIMA:

DTF+8 T.A.

PLAZO EN MESES Y AMORTIZACIÓN:

Hasta 36

mes vencido

CÁMARA DE COMERCIO CREACIÓN DE EMPRESA:

En alianza con la Cámara de Comercio de Bogotá se diseñó la garantía que respalda automáticamente operaciones de crédito dirigidas a financiar necesidades de capital de trabajo, inversión fija, capitalización empresarial y proyectos de innovación y desarrollo tecnológico, a creadores de empresas que pertenezcan a todos los sectores económicos, a excepción del agropecuario, preferiblemente pertenecientes a las cadenas productivas prioritarias.

La línea de crédito ofrece una tasa preferencial y cuenta con garantía automática del 70%, facilitando el acceso al financiamiento.

Creadores de empresas (personas naturales y jurídicas) referenciados por la Cámara de Comercio que pertenezcan al segmento de las micro, pequeñas y medianas empresas, con nivel de activos no superior a 30.000 SMMLV, de todos los sectores económicos, excepto el agropecuario.

CONDICIONES PARA EL EMPRESARIO

Matriculados en el Registro Mercantil de la Cámara de Comercio de Bogotá, haber renovado su matrícula por el año correspondiente al de la solicitud del crédito, mínimo 6 meses de experiencia en la actividad.

MONTO MÁXIMO DE CRÉDITO:

$50 MM

COBERTURA:

El  70% del valor del crédito

TASA DE INTERÉS MÁXIMA:

DTF+10 T.A.

PLAZO EN MESES Y AMORTIZACIÓN:

Hasta 60

mes vencido

LEASING

Respalda automáticamente hasta el 60% del valor a financiar de los bienes a adquirir por la empresa para el normal funcionamiento a través de las diferentes modalidades de leasing que realicen las entidades de crédito y/o de leasing.

Personas naturales y jurídicas que pertenezcan al segmento de las micro, pequeñas y medianas empresas, con nivel de activos no superior a 30.000 SMMLV, de todos los sectores económicos, excepto el agropecuario.

MONTO MÁXIMO

crédito: $ 490 MM

garantía: $ 294 MM

COBERTURA:

>0% y <= 10%

>10% y <=20%

>20% y <=30%

>30% y <=40%

>40% y <=50%

>50% y <=60%

BANCOLDEX LÍNEA BOGOTÁ MICROEMPRESA:

Respalda automáticamente operaciones de crédito o leasing dirigidas a financiar capital de trabajo o adquisición de activos fijos que otorguen las entidades financieras con recursos de Bancoldex, a microempresas ubicadas en Bogotá.

Personas naturales y jurídicas que pertenezcan al segmento de las microempresas, con nivel de activos no superior a 500 SMMLV, de todos los sectores económicos, excepto el agropecuario.

MONTO MÁXIMO

crédito: $ 20 MM

garantía: $ 10 MM

COBERTURA:

El 50%

PLAZO Y TASA:

DTF+8% E.A.

<= 24 meses

BANCOLDEX LÍNEA BOGOTÁ PEQUEÑA EMPRESA:

Respalda automáticamente operaciones de crédito o leasing dirigidas a financiar capital de trabajo o adquisición de activos fijos que otorguen las entidades financieras con recursos de Bancoldex, a pequeñas empresas ubicadas en Bogotá.

Personas naturales y jurídicas que pertenezcan al segmento de las pequeñas empresas, con nivel de activos superior a 500 y hasta 5.000 SMMLV, de todos los sectores económicos, excepto el agropecuario.

MONTO MÁXIMO:

crédito: $ 100 MM

garantía: $ 50 MM

COBERTURA:

El 50%

PLAZO Y TASA:

DTF+5.7% E.A.

<= 36 meses

BANCOLDEX MERCADO NACIONAL:

Respalda operaciones de crédito y/o leasing que otorguen las entidades financieras que cuentan con cupo en Bancoldex, para atender necesidades de financiación de las empresas no vinculadas al comercio exterior colombiano.

Personas naturales y jurídicas que pertenezcan al segmento de las micro, pequeñas y medianas empresas, con nivel de activos no superior a 30.000 SMMLV, de todos los sectores económicos, excepto el agropecuario y los socios, accionistas o aportantes, cuando los recursos del crédito se destinen a la creación, capitalización o adquisición de las mencionadas empresas.

MONTO MÁXIMO:

crédito: $ 490 MM

garantía: $ 245 MM

COBERTURA:

Hasta el 50%

BANCOLDEX COMERCIO EXTERIOR 50%:

Respalda automáticamente el 50% de las operaciones de crédito o leasing dirigidas a financiar capital de trabajo o adquisición de activos fijos que otorguen las entidades financieras con recursos de Bancoldex, a empresas que pertenecen al sector de comercio exterior.

Personas naturales y jurídicas que pertenezcan al segmento de las micro, pequeñas y medianas empresas, con nivel de activos no superior a 30.000 SMMLV, de todos los sectores económicos, excepto el agropecuario.

CONDICIONES PARA EL EMPRESARIO

Exportadores directos

Empresas dedicadas a producir y vender directamente bienes o servicios en el mercado externo

Empresas que comercialicen productos o servicios destinados a la exportación

Exportadores indirectos

Empresas productoras o importadoras de materias primas, insumos o bienes utilizados en la fabricación o comercialización de productos o servicios de exportación.

Empresas de servicios que contribuyan a la realización del proceso exportador.

Empresas concesionarias que desarrollen proyectos de infraestructura vial que contribuyan a mejorar la competitividad de los bienes exportables.

MONTO MÁXIMO

crédito: USD $ 200.000

garantía: US $ 100.0000

COBERTURA:

Hasta el 50%

BANCOLDEX COMERCIO EXTERIOR 70%:

Respalda automáticamente el 70% de las operaciones de crédito o leasing dirigidas a financiar capital de trabajo o adquisición de activos fijos que otorguen las entidades financieras con recursos de Bancoldex, a empresas que pertenecen al sector del comercio exterior.

Personas naturales y jurídicas que pertenezcan al segmento de las micro, pequeñas y medianas empresas, con nivel de activos no superior a 30.000 SMMLV, de todos los sectores económicos, excepto el agropecuario.

CONDICIONES PARA EL EMPRESARIO

Exportadores directos

Empresas dedicadas a producir y vender directamente bienes o servicios en el mercado externo

Empresas que comercialicen productos o servicios destinados a la exportación.

Exportadores indirectos

Empresas productoras o importadoras de materias primas, insumos o bienes utilizados en la fabricación o comercialización de productos o servicios de exportación.

Empresas de servicios que contribuyan a la realización del proceso exportador.

Empresas concesionarias que desarrollen proyectos de infraestructura vial que contribuyan a mejorar la competitividad de los bienes exportables.

MONTO MÁXIMO

crédito: USD $ 285.714

garantía: US $ 100.0000

COBERTURA:

Hasta el 70%

LEY 550/1999:

Facilita a los empresarios continuar desarrollando su actividad en condiciones satisfactorias motivando a las entidades financieras a otorgar recursos nuevos en moneda legal o extranjera a empresas que negocien acuerdos de reestructuración en los términos de la Ley 550/99, garantizando de forma  automática la  porción  reestructurada

por un valor equivalente al concedido para recursos nuevos.

La garantía puede ser otorgada para operaciones con recursos propios o de redescuento.

Personas naturales y jurídicas que pertenezcan al segmento de las micro, pequeñas y medianas empresas, con nivel de activos no superior a 30.000 SMMLV, de todos los sectores económicos, excepto el agropecuario, que negocien acuerdos de reestructuración, acogiéndose a la Ley 550/99.

CONDICIONES ESPECIALES PARA EL EMPRESARIO

La fecha de solicitud de la garantía no podrá ser superior a 1 año a partir de la fecha de firma del acuerdo de reestructuración

Debe estar formalizado el acuerdo de reestructuración a la fecha de solicitud de la garantía

MONTO MÁXIMO DE CRÉDITO:

$490 MM

REESTRUCTURACIÓN: 50% de los pasivos

COBERTURA:

El 60% de recursos frescos